Zákon o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu
Parlament schválil novelu zákona, ktorá na základe potreby transpozície EÚ smernice plánuje rozšíriť okruh právnických osôb vo vzťahu k povinnostiam na úseku boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu. Už pri hotovostnej transakcii medzi podnikateľmi nad 10 000 € (doteraz 15 000 €) v súhrne bude podnikateľ povinný identifikovať konečných užívateľov výhod.
Pribudnú mu i ďalšie úlohy ako písomne vypracovať program vlastnej činnosti zameranej proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu, posudzovať, či je pripravovaný alebo vykonávaný obchod neobvyklý a prípadnú neobvyklú obchodnú operáciu hlásiť spravodajskej jednotke finančnej polície. Povinnou osobou bude po novom aj poisťovňa vykonávajúca poisťovaciu činnosť v životnom poistení, ďalej aj notári a advokáti, ak sa podieľajú v mene alebo v prospech klienta na akejkoľvek finančnej transakcii alebo na transakcii s nehnuteľnosťami. Tiež sa rozšíri okruh osôb, ktoré budú považované za politicky exponovanú osobu.
Ďalej pribudne pri transakcii nad 1 000 € (doteraz 2 000 €) povinnosť overenia totožnosti klienta (t. j. pohlavie, mail, tel.č., údaje o zamestnaní alebo zamestnávateľovi, vlastnícka alebo riadiaca štruktúra). Tieto informácie budú musieť povinné osoby archivovať v listinnej podobe po dobu 5 rokov a priebežne ich aktualizovať. Združenia majetku budú musieť identifikovať darcov, ako aj fyzické a právnické osoby, ktorým sa poskytli finančné prostriedky v hodnote najmenej 1 000 €. Výška pokuty za neplnenie týchto povinností sa zvyšuje z maxima 331 939 € až na 5 mil. eur.
